Zanim pójdziesz do banku
Edukacja • Wiedza • Dobre Decyzje
Praktyczna edukacja finansowa dla twoich pracowników. Pozwól im zdobyć kompetencje, które pozwolą budować stabilną przyszłość.
O programie SmartWealth
Raport „Zdrowie finansowe Polaków”, przygotowany przez EFPA Polska i Warszawski Instytut Bankowości w październiku 2024 roku, pokazuje, że niemal 60% Polaków nie czuje się bezpiecznie finansowo, a 72% dostrzega potrzebę zwiększania swojej wiedzy i umiejętności finansowych.
W odpowiedzi na te potrzeby stworzyliśmy w SmartWealth program „Zanim pójdziesz do banku” – praktyczny program edukacyjny skierowany do firm, które chcą wspierać swoich pracowników w podejmowaniu bardziej świadomych i bezpiecznych decyzji finansowych.
W krótkich i zrozumiałych filmach wyjaśniamy między innymi, jak działa konto osobiste, karta debetowa i kredytowa, kredyt gotówkowy i hipoteczny, BIK, RRSO, lokaty, obligacje, fundusze inwestycyjne, PPK, IKE i IKZE. Pokazujemy również, jak rozpoznawać oszustwa finansowe i chronić swoje pieniądze.
Materiały nie promują żadnego konkretnego banku ani produktu. Ich celem jest przekazanie praktycznej wiedzy, która pomaga lepiej przygotować się do rozmowy z instytucją finansową i samodzielnie ocenić przedstawioną ofertę.
Dlaczego warto skorzystać z programu?
Inwestycja w edukację finansową to inwestycja w Twoją przyszłość
Lepsze decyzje finansowe
Zrozumiesz działanie najważniejszych produktów finansowych i nauczysz się podejmować świadome decyzje dotyczące swoich pieniędzy.
Mniej kosztownych błędów
Dowiesz się, na jakie opłaty, prowizje i zapisy umów zwracać uwagę, aby uniknąć niepotrzebnych kosztów.
Większe bezpieczeństwo finansowe
Nauczysz się rozpoznawać zagrożenia, unikać pułapek finansowych i skuteczniej chronić swoje pieniądze.
Decyzje finansowe podejmujemy przez całe życie. Zakładamy konto, korzystamy z kart, zaciągamy kredyty, kupujemy mieszkanie, oszczędzamy na przyszłość i próbujemy chronić pieniądze przed inflacją oraz oszustami.
Problem polega na tym, że nawet pozornie prosty produkt może zawierać warunki, opłaty i ograniczenia, których nie widać w reklamie. Brak podstawowej wiedzy może prowadzić do niepotrzebnych kosztów, źle dobranych zobowiązań albo decyzji podejmowanych pod presją.
Program „Zanim pójdziesz do banku” pomaga uporządkować najważniejsze informacje i zrozumieć zasady działania produktów finansowych. Pracownik dowiaduje się nie tylko, czym jest dany produkt, ale także na co powinien uważać, jakie koszty sprawdzić oraz o co zapytać przed podpisaniem umowy.
Dzięki temu może lepiej przygotować się do spotkania w banku, sprawniej porównać oferty i podejmować decyzje z większą pewnością.
Materiały można oglądać we własnym tempie i w dogodnym momencie. Jest to szczególnie przydatne dla osób, które wolą najpierw spokojnie poznać temat, uporządkować pytania i dopiero później rozmawiać z doradcą. Takie przygotowanie może sprawić, że wizyta w banku będzie krótsza, bardziej konkretna i mniej stresująca.
Korzyści dla pracownika i pracodawcy
Wiedza przed decyzją
Nie podejmuj ważnych decyzji finansowych bez odpowiedniej wiedzy.
„Zanim pójdziesz do banku” nie zastępuje indywidualnej porady ani rozmowy z doradcą. Pomaga jednak przygotować się do niej znacznie lepiej. Bo dobra decyzja finansowa zaczyna się nie od podpisania umowy, ale od zrozumienia jej zasad.
Wyciągamy dłoń do najmniejszych
Wiemy, że w małej firmie każda złotówka ma ogromne znaczenie, a budżety szkoleniowe bywają ograniczone. Edukacja finansowa nie powinna być jednak przywilejem wyłącznie korporacji. Dlatego dla jednoosobowych działalności gospodarczych (JDG) oraz mikrofirm liczących od 1 do 9 osób przygotowaliśmy wyjątkową ofertę.
Nielimitowany dostęp do materiałów, a w ramach pakietu dodatkowo 1 webinar lub konsultacja na wybrany temat.
Cennik roczny SmartWealth
Program „Zanim pójdziesz do banku” — ceny netto.
| Pakiet | Zakres | Do 100 pracowników | 101–500 pracowników | 501–1000 pracowników | Webinary |
|---|---|---|---|---|---|
| Essential | Poziom 1: Finanse osobiste i bezpieczne decyzje | 5 900 zł | 8 900 zł | 11 900 zł | brak |
|
Professional
Najczęściej wybierany
|
Poziom 1 + Poziom 2: pełna biblioteka | 9 900 zł | 14 900 zł | 19 900 zł | brak |
| Professional Live + | Pełna biblioteka + spotkania online | 15 900 zł | 20 900 zł | 25 900 zł | 2 webinary z Q&A |
| Enterprise | Pełny program całoroczny | 21 900 zł | 26 900 zł | 31 900 zł | 4 webinary kwartalne z Q&A |
W każdym pakiecie:
- 12 miesięcy dostępu do biblioteki 20–25 filmów,
- checklisty i materiały dodatkowe,
- aktualizacje materiałów,
- licencja firmowa w zadeklarowanym przedziale zatrudnienia — bez list imiennych i raportowania aktywności.
Webinary w pakietach mogą być ogólne albo tematyczne.
Dodatkowy webinar poza pakietem:
2 900–3 500 zł netto.
Webinar wymagający przygotowania całkowicie nowego materiału dla firmy:
3 900–4 900 zł netto.
Dla firm powyżej 1 000 pracowników:
wycena indywidualna.
Co zawierają poziomy?
Poziom 1: Finanse osobiste i bezpieczne decyzje
Konto osobiste, karta debetowa, BLIK, lokaty i oszczędności, pełnomocnictwa, reklamy finansowe, karta kredytowa, limit w rachunku, zdolność kredytowa, kredyt hipoteczny oraz bezpieczeństwo i oszustwa finansowe.
Poziom 2: Oszczędzanie i inwestowanie
Wszystko z Poziomu 1 oraz: podstawy inwestowania, obligacje, fundusze i ETF-y, akcje, rachunek maklerski, PPK, IKE i IKZE.
Skontaktuj się z nami
Masz pytania? Napisz do nas, a odpowiemy najszybciej jak to możliwe.